投資の世界へようこそ！

株式投資に興味をお持ちの方も多いのではないでしょうか？

しかし、投資には様々な方法があり、最初は戸惑ってしまうことも。

そこで今回は、初心者にも分かりやすく「一般NISA」と「つみたてNISA」の配当金について解説していきます！

どちらがあなたに合っているのか、一緒に考えていきましょう！

目次

1. 一般NISAとつみたてNISAってそもそも何？
2. 配当金って？
3. 一般NISAとつみたてNISA：配当金の受け取り方
4. どっちがお得？
5. 投資信託を選ぶポイント：配当金以外の要素もチェック！
   • 分配金再投資について教えてください。
   • つみたてNISAの配当金は税金がかかる？
   • 一般NISAとつみたてNISAは両方利用できる？
   • 配当金以外のメリットは何がある？
   • 投資信託は初心者でも始めることができる？

一般NISAとつみたてNISAってそもそも何？

まずは、投資信託の世界に触れてみましょう。

投資信託とは、複数の人の資金を集めて、プロの運用会社が株式や債券などに投資する商品です。

一般的には「証券会社」で口座を開設し購入します。

そして、NISA（少額投資非課税制度）は、投資信託などの投資による利益を 非課税 で受け取れる制度です。

これは、国の政策として、国民の資産形成を促進するために導入されました。

一般NISAとつみたてNISAは、このNISA制度を利用できる2つの枠組みです。

一般NISA は、年間120万円まで投資することができます。

好きな投資信託を選んで購入できるので、投資経験者や自分で戦略を立てたい人におすすめです。

一方、 つみたてNISA は、毎月40万円（年間480万円）まで、積立で投資信託を購入することができます。

長期的な資産形成を目指したい初心者の方に向いています。

配当金って？

投資信託を購入すると、その信託が保有する企業が 配当金を出すことがあります 。

配当金とは、企業の利益の一部を株主へ還元するお金のことです。

一般NISAやつみたてNISAで投資した投資信託から配当金を受け取れる場合もあれば、受け取れない場合もあります。

これは、投資信託の種類によって異なります。

配当金は、投資家にとって嬉しい収入源になります が、必ずしも毎月支払われるわけではありません。

企業の業績によって変動しますし、配当金が出ない投資信託もあります。

一般NISAとつみたてNISA：配当金の受け取り方

一般NISAとつみたてNISAでは、配当金の受け取り方が異なります。

1. 一般NISA:

• 自分で投資信託を選べるため、配当金のある投資信託を選ぶことができます。
• 配当金は、証券会社を通じて口座に直接入金されます。
• 確定申告が必要ないのも魅力です。

2. つみたてNISA:

• 積立投資を行うため、配当金が出やすい投資信託を選んでくれることが多いです。
• しかし、つみたてNISAで受け取れる配当金は、一般NISAよりも少ない傾向があります。
• これは、つみたてNISAは長期的な資産形成を目的としているため、分配金の再投資を推奨する運用方法を採用していることが多いからです。

どっちがお得？

どちらが「お得」かは、あなたの投資目標やリスク許容度によって異なります。

・短期で利益を得たい人:

一般NISAで配当金の高い投資信託を選び、積極的に分配金を再投資していくのがおすすめです。

・長期的な資産形成を目指したい人:

つみたてNISAで、毎月コツコツと積立投資をすることで、複利効果を生かしながら資産を増やしていくことができます。

配当金は、あくまで投資の副産物と考えて、 長期的視点で投資を続けることが重要です 。

投資信託を選ぶポイント：配当金以外の要素もチェック！

配当金だけに注目せず、以下のポイントも考慮して投資信託を選びましょう。

• 運用成績: 過去の運用実績をチェックしましょう。ただし、過去の実績は将来の保証ではありません。
• 投資対象: 株式、債券、不動産など、投資対象によってリスクとリターンが異なります。自分の投資目標に合ったものを選びましょう。
• 信託報酬: 運用会社に支払う手数料です。低い方が良いですが、あまり安すぎる場合は注意が必要です。

参考資料:

つみたてNISAとは？ | 日本証券業協会

分配金再投資について教えてください。

分配金再投資とは、投資信託から受け取った配当金を再びその投資信託に購入することで、
積立投資の効果を高める ことのできる仕組みです。

これは、一般NISAでもつみたてNISAでも行うことができますが、特につみたてNISAでは、分配金再投資を推奨する運用方法を採用していることが多いです。

つみたてNISAの配当金は税金がかかる？

つみたてNISAで受け取った配当金も 非課税 であり、税金がかかりません。

これは、NISA制度のメリットの一つであり、長期的な資産形成を促進する効果があります。

一般NISAとつみたてNISAは両方利用できる？

はい、一般NISAとつみたてNISAは両方利用することができます。

ただし、それぞれ年間で投資できる上限金額が決まっているので注意が必要です。

配当金以外のメリットは何がある？

投資信託には、配当金以外にも様々なメリットがあります。

例えば、

• 分散投資効果: 複数の銘柄に分散投資することで、リスクを軽減することができます。
• 専門家の知識を活用: プロの運用会社が運用してくれるので、自分で銘柄選定をする必要がありません。
• 少額から始められる: 数千円から購入できるものもあります。

投資信託は初心者でも始めることができる？

はい、投資信託は初心者でも始めやすい投資方法です。

証券会社によっては、投資信託の購入に関するセミナーや相談会などを開催しているので、積極的に活用しましょう。